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1.

引言

2.

关于盈透IBKR

3.

盈透IBKR优势

3.1.

连接全球市场 –IBKR是专业人士进入全球市场的门户

3.2.

强大的交易平台

3.3.

值得信赖的经纪商

4.

盈透证券中国大陆及香港居民开户

5.

盈透证券费用

6.

盈透证券开户流程

7.

IBKR盈透入金激活

8.

IBKR盈透账户后台登录

9.

IBKR盈透账户审核通过确认账户信息

10.

IBKR盈透账户入金奖励最高1000美元

11.

IBKR Mobile APP

12.

写在最后

引言

相信各位关注老范的兄弟/大佬们都有海外资产配置需求，我们作为家庭的顶梁柱、家族掌舵人。需要在自身家族长期发展及传承的立场上做适合自己的资产配置规划，为自身辛苦奋斗积累的财富做风险隔离、资产保证增值。老范及助理团队自2024年以来线上协助很多兄弟开通港美股账户，为超多高净值用户对接香港新加坡美国各银行/网点/RM，还亲自陪同多位超高净值大佬设立离岸公司、身份规划、信托等各类资产配置方案。

因此跨境资产配置中最核心的工具除了境外离岸银行账户，就是美股港股等券商账户了，之前老范分享了很多香港新加坡的券商，今天老范就带大家实际操作一下全球顶级券商IBKR盈透证券账户如何开户，此账户非常适合配置全球的专业投资者。

关于盈透IBKR

盈透证券（Interactive Brokers，IB），是一家规模庞大的国际知名券商，为个人投资者和公司机构提供多种金融产品和服务，包括股票、期权、期货、货币、债券、基金等等多种资产类别。IB受美国证券交易委员会、美国金融业监管局、纽约证券交易所和全球其他监管机构监管。

盈透IBKR优势

连接全球市场 –IBKR是专业人士进入全球市场的门户

200多个国家及地区的客户可通过一个平台交易全球150个市场的股票、期权、期货、货币、债券、基金等。

用28种货币为您的账户注资并交易以多种币种计价的资产。

使用世界地图筛选器和世界数据筛选器扫描全球投资机遇。

强大的交易平台

屡获殊荣的交易平台，适用于使用智能手机、网页与台式机的从初学者到成熟交易者的每一个投资者。

通过使用200多家免费及优质的研究和新闻供应商的服务来发现新的投资机遇。

用我们免费的交易工具发现市场机会、分析结果、管理账户并更好地进行决策。

超过100种委托单类型 –从限价单到算法交易复合委托单 –帮助您达成全部交易策略。

实时交易确认、保证金详情、交易成本分析、先进的投资组合分析等等。

值得信赖的经纪商

把钱放到一家经纪商时，您需要确保该经纪商足够安全并且能够经受住风雨考验。我们强大的资本实力、保守的资产负债表和自动化的风险管理措施旨在保护IBKR和我们的客户免遭巨额交易损失。

盈透证券中国大陆及香港居民开户

中国和香港居民也可以申请IB户口。但要留意的是，如果您是中国居民，您的账户将会在美国盈透证券有限公司开立。印度、香港和日本以外的其它亚洲地区居民的账户则会在盈透证券的其他公司开立。申请所需信息也可能因应居住国家有所不同。

盈透证券费用

盈透证券只收取低廉的佣金，并且设有IBKR Pro版和美国居民适用的IBKR Lite版，以不同定价迎合不同投资者的需要。个人、联名、信托和机构账户不设账户最低要求和闲置费。以下列出IBKR Pro版基本的收费项目以供参考：

项目费用（USD）股票或ETF阶梯式：0.0005至0.0035固定式：0.005期权阶梯式：每份合约0.15至0.65固定式：每份合约0.65期货阶梯式：每份合约0.25至0.85固定式：每份合约0.85即期货币每笔委托单0.08至0.20基点×交易价值债券每笔委托单10基点×交易价值共同基金3%×交易价值，每笔交易最高14.95

IB每个日历月提供一次免费取款。每月第一次取款（任何种类）之后，IB将对任何后续取款按以下标准收费：

银行电汇或转账支票BACS、GIRO、ACH、EFT或SEPA美元10.004.001.00离岸人民币60.00不适用7.00港币95.00不适用8.00

当然，用户也可以提取其他货币，收费会根据货币而有所不同。而存款手续费只适用于墨西哥。

盈透证券开户流程

IB的开户过程非常简单，您可以按以下步验申请户口。

1、到访IB网页，按“开立帐户”，然后“开始申请”。

2、接下来我们就到了开立账户的页面，开户页面默认是英文，可在右上角切换为”简体中文“。

输入邮箱、用户名、密码、国家地区选”中国“, 勾选确认框。

点击 “创建账户“。

3、选择账户类型​验证电子邮箱​

点击”创建账户“后，进入”邮箱确认“和”选择账户类型“页面。

打开你的注册邮箱，里面会有盈透发送一封邮件。

点击”确认电子邮箱“。

此时页面顶部的邮箱确认提示会消失，代表邮箱已经确认成功了。

4、接下来就可以看到填写基本信息​

此时，已经创建了盈透的U帐号，在页面的右上角有显示。如实填写姓名(中英文)、地址、电话号码

5、接下来如实填写出生日期、婚姻及家庭状况。

税务局居住地选”中国“。

纳税识别号填”身份证号“。

填写身份证信息及到期时间。

6、接下来如实填写就业情况选择的”受雇“，所以会填写单位名称、地址、职位等信息。

7、接下来如实填写财富来源 & 基础货币​

雇佣关系选的”受雇“，所以财富来源的”工资收入“自动被选中了。

基础货币选择”美元（USD）“

8、设置三个安全问题。这些问题一定要记住，如果忘记密码找回的时候，要验证。

点击 “继续“。

9、接下来就是手机号确认，会给你填写的手机号码发送验证码，填写后，点击”提交“。

10、接下来选择账户类型、收入和资产值、投资目标和交易目的​

账户类型，如果需要使用融资功能或经常交易期权就选择”保证金账户“。收入和资产值，投资目标和交易目的，如实填写就好。

11、接下来进行交易经验与许可​

在可以选择你要交易的品种、交易的地区、交易经验等。

这些后面都可以后面在账户里自己改。

这里就只选择了”股票和共同基金“。

然后股票的”交易许可“里选择了所有可选的交易地点。

12、接下来规管信息&股票收益增长计划​

规管信息都选”否“即可。

股票收益增长计划可以”勾选“，盈透可以把你的股票借出去，会分一部分手续费给你。如果你的股票是要长期持有的话，可以多赚些利息收入。

13、接下来就是何种途径得知我们​

这里选择”推荐” -> “影响者“。

点击”继续“。

14、接下来就是中国股票互联互通​

这里有个中国北向通的交易提示，如果要通过北向通在境外买内地的股票，需要提供中文姓名。

中文名我们提供过了，这里直接点”继续“。

15、接下来确认税务居住地​

这里的信息都是之前填过的，确认下就好。

协定优惠资格选择”中国“，并”勾选“。

16、接下来澳大利亚和加拿大的税务证明(如有)，按照下图填写。

17、接下来签名，点击”继续“。

18、接下来阅读&签署协议​

检查之前填写的信息是否准确，有问题可以再次修改。

19、接下来协议与披露 全部”勾选“，签名，点击”继续“。。

20、接下来就开始创建账户​之后，盈透开始创建账户。然后就是入金验证​，在操作的时候盈透会提示，还需要”更多信息“，所以点击”继续申请“。

IBKR盈透入金激活

1、接下来创建存款通知​，我们就可以看到盈透提示要先注资，再审核，这里继续点击 “创建存款通知“。

2、接下来选择币种和入金方式。​

左上角默认显示币种是”美元(USD)“, 我们大陆居民大多数都是经常使用香港银行卡，所以直接入金港币，可以切换成”港币(HKD)“。

3、由于香港影响直接港币使用”转数快“转账最方便。可以下滑最下面，选择”转数快“转账的方式。

点击”如何转账资金“。

4、接下来我们输入转账信息​

输入你的香港卡的信息和入金金额。

港币入金金额最低为”10,000港币“。

点击”获取指令“。

5、接下来确认银行帐号信息，点击”继续“。

6、接下来就是如下转数快转账的操作指南。

使用”FPS二维码转账“和”手工输入方式转账“都可以。

二维码转账和手工输入转账方式的FPS识别号码不是同一个，但收款人账户都是”Interactive Brokers LLC”, 所以没问题的。

使用香港银行卡转帐成功后，点击”完成“，等待盈透的进一步消息。

IBKR盈透账户后台登录

1、接下来登陆盈透后台​

打开链接https://www.ibkr.com.cn/sso/Login 输入用户名、密码、短信验证码(若有)，点击”登录“。

2、首次登录，会提示安装IBKR App， 设置两步验证。验证通过后，可以打开网页查看申请情况。

IBKR盈透账户审核通过确认账户信息

1、接下来如果信息没什么问题的话，2-3天后，你的盈透账户会审核通过，会给你的注册邮箱发一封邮件，查看验证即可。

审核通过后，再次登录后台，还有2项任务要完成，点击第一个按钮，进入”确认账户信息”页面。

2、接下来直接拉到最下面，点击”继续“即可。

回到上一个页面。

3、接下来可以看到，第一项任务已经完成，然后在点击第二个按钮。

4、接下来此处显示，我们的账户不能通过”中国股票互联互通交易”买卖A股，这个无关紧要。

此处，我们选择”否。

IBKR盈透账户入金奖励最高1000美元

如果你是通过邀请链接【因盈透奖励起步门槛为10000美元，需要链接的加老范或助理微信发邀请链接】开户，而不是自己直接开户的话，还会有额外的入金奖励。

在首次入金的一年内，每入金100美元，会奖励价值1美元的IBKR股票，奖励的股票会实时显示在你的账户上。

奖励的股票数量是以市价计算：

如，首次入金了1万美元，应当奖励给你100美元，而当前的IBKR股票的价格正好100美元，就会奖励你1股。

然后，又入金了1万美元，还是应当奖励给你100美元，但当前的IBKR股票价格涨到了125美元，那么就会再奖励你0.8股。

这时候账户上共有1.8股IBKR，如果你要出金的话，就要扣除对应的股票奖励，扣除的股数和当前市价无关，和之前获取奖励时入金的金额有关。

比如现在要出金5000美元，之前的入金金额是2万美元，那么就要扣除5000/20000比例的IBKR股票，也就是1.8 * 0.25 = 0.45股，你的账户还剩下1.35股。

这个奖励是有限额的，最多只会奖励价值1000美元的IBKR股票，然后，满一年后，奖励就固定了。再入金或出金，也不会再有奖励或扣除股票了。

也就是说，如果在一年内净入金10万美元，一年后就会有近似价值1000美元的IBKR股票在账户上。

奖励的IBKR股票不能立即交易，有1年的锁定期，持有1年后就可以交易卖出了。

具体条款以盈透官方文档为准。

IBKR Mobile APP

苹果手机用户可以在App Store 搜索”IBKR”, 会有两个盈透的App。

黑色的”IBKR Mobile“和白色的”IBKR GlobalTrader“, 这两个都是盈透的官方App，下载哪个都可以。简单来说，IBKR Mobile功能更全一些，IBKR GlobalTrader功能更简单，更适合新手。

Android手机用户就比较麻烦一些，IBKR Mobile并没有在国内应用商店上架，能够访问Google Play的用户，可以使用Google Play下载。

写在最后

至此我们的盈透账户开户到入金就全部完成了。总的来说，盈透证券是一个功能强大且费用低廉的全球交易平台，非常适合希望拓展各项投资工具的初学者和专业投资者。

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老范微信+老范助理微信集合码

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